紐約及周邊金融業(yè)分布狀態(tài)對(duì)蘇州的啟示
原蘇州市外辦葉其增
初稿于2012，2，18
修改于2014，3，10
當(dāng)前，上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)已正式起步。人民幣國際化正在積極穩(wěn)妥地推進(jìn)。蘇州也在積極申報(bào)自貿(mào)區(qū)和園區(qū)金融創(chuàng)新區(qū)。金融業(yè)將在蘇州經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型升級(jí)扮演越來越重要的角色。
筆者出訪美國多次，每次總少不了去紐約走走看看。看多了就對(duì)紐約有了大致的了解，特別是對(duì)紐約金融業(yè)的分布有了比較多的注意。
說起紐約，都知道它是世界金融之都，而說起金融之都必然會(huì)想到華爾街，它被寄托了無數(shù)銀行家，投資家，企業(yè)家的夢(mèng)想。華爾街位于曼哈頓下城，是一條僅500米長，11米寬的小街。街路雖小，卻聲名顯赫。這條小街周圍有聞名于世的紐約證券交易所（NYSE），美國證券交易所（AMEX），美國聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行（FRB）等金融大佬，以及高盛，摩根等投行大佬。每天在華爾街周邊的金融大樓里有數(shù)以千億美元計(jì)的資本如行云流水般地淌進(jìn)淌出，牽動(dòng)著全世界的神經(jīng)。據(jù)估計(jì)，美國的資本市場(chǎng)（股市和債市）達(dá)到100萬億美元。而雄居于華爾街旁，位于百老匯大街起點(diǎn)上的銅牛則被寄托了無數(shù)投資人的發(fā)財(cái)希望。當(dāng)然，華爾街上也并不都是大公司。筆者曾多次造訪過華爾街100號(hào)，華爾街40號(hào)等大廈，里面有眾多十多人，幾十人的小投資公司，小財(cái)產(chǎn)管理公司，小基金公司。
如今，說華爾街是美國的金融中心其實(shí)更具有象征意義。由于華爾街位居曼哈頓下城，離海灣最近，因此早期紐約的工商業(yè)都集中于此，此地金融業(yè)興旺也就成理成章。但曼哈頓下城面積狹窄，從二十世紀(jì)三十年代起，紐約的商業(yè)活動(dòng)在華爾街北面約5公里的曼哈頓中心區(qū)逐漸興盛，于是大量的商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)都北遷到曼哈頓30街和59街之間的曼哈頓中城。著名的由19棟高層群樓組成的洛克菲勒中心（47街-52街），克萊斯勒大廈（42街），帝國大廈（第五大道44街）等標(biāo)志性建筑不斷崛起，紐約中央火車站（42街）使曼哈頓中城成為交通樞紐。而二戰(zhàn)后，聯(lián)合國總部(42街東)在曼哈頓中城的建立也推動(dòng)了該地區(qū)金融業(yè)的繁榮。（注：中國駐紐約總領(lǐng)事館也位于42街西段）。這些高檔地標(biāo)性設(shè)施和著名機(jī)構(gòu)的設(shè)立促進(jìn)了金融業(yè)在曼哈頓中城的發(fā)展。這里匯集了著名的花旗集團(tuán)總部（54街公園大道），摩根大通集團(tuán)總部（公園大道48街），JP摩根銀行總部（44街）等世界性的金融機(jī)構(gòu)總部。另外，大量的國際一流銀行紐約總部也都設(shè)于該地區(qū)。其金融機(jī)構(gòu)數(shù)量和從業(yè)人員遠(yuǎn)高于下城的華爾街。據(jù)估計(jì)，紐約曼哈頓有金融從業(yè)人員約80萬人，其中50萬人在曼哈頓中城。
紐約市中心的金融業(yè)主要分布于曼哈頓下城和曼哈頓中城，猶如上海的浦西外灘金融街和浦東陸家嘴，形成掎角，互相呼應(yīng)。
但如果說紐約的金融業(yè)布局就限于紐約市內(nèi)的曼哈頓下城和中城，那就錯(cuò)了。其實(shí)很多號(hào)稱位于紐約的金融機(jī)構(gòu)并不設(shè)在曼哈頓，甚至并不在紐約市，而設(shè)在了與紐約市相鄰的周邊地區(qū)和城市。
紐約市中心的曼哈頓面積有限，交通擁擠，房?jī)r(jià)高昂，空氣污染。因此，從上個(gè)世紀(jì)六十年代起，許多企業(yè)總部和金融機(jī)構(gòu)都設(shè)到了相鄰的新澤西州的澤西市。新澤西州位于紐約市的西面，同紐約曼哈頓地區(qū)僅一河之隔（哈德遜河），交通便利，設(shè)施先進(jìn)，房?jī)r(jià)便宜，空氣清新。附近有全美最大的伊麗莎白港，區(qū)內(nèi)的紐瓦克國際機(jī)場(chǎng)航線四通八達(dá)。新澤西州和澤西市為了吸引紐約的資本，采取了優(yōu)惠稅收，加強(qiáng)服務(wù)的措施，并且專門開發(fā)了許多漂亮的總部大樓，設(shè)施品質(zhì)超過紐約。因此，大量的大企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)入駐新澤西，全美最大的500家大公司有23家總部設(shè)在新澤西，其中包括大名鼎鼎的美國普天壽保險(xiǎn)公司（Prudential Insurance）等。還有眾多的銀行、金融公司、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的總部也設(shè)在了那里。據(jù)統(tǒng)計(jì)，該州的金融業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員占總就業(yè)人口的30%。新澤西州吸引大量的紐約金融業(yè)資源是大都會(huì)服務(wù)業(yè)向周邊地區(qū)溢出的一個(gè)鮮明的例子。
假如以為只有同紐約一河之隔的新澤西在為吸引紐約的金融業(yè)資源而努力那也錯(cuò)了。筆者多次到過紐約市東北面的康涅狄克州，那里金融保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展也令我大開眼界。康州是富裕地區(qū)，居住大量富人，有大量閑錢。康州政府采取的低稅政策，吸引了紐約的金融業(yè)者尤其是基金公司到該地。其中離紐約曼哈頓最近的康州彈丸小地格林尼治鎮(zhèn)就是吸引紐約金融業(yè)的鮮活例證。
筆者為此特地考察過格林尼治鎮(zhèn)。該鎮(zhèn)在紐約市的東北，位于紐約市與康涅狄格州交界的康州一側(cè)，離曼哈頓中城約50公里，40分鐘車程。紐約和波士頓之間的高速公路和鐵路都經(jīng)過此鎮(zhèn)，到紐約拉瓜迪國際機(jī)場(chǎng)僅30分鐘車程，交通極為便利。該鎮(zhèn)人口只有6萬，與紐約長島隔海峽相望。上世紀(jì)60年代開始，該鎮(zhèn)為引導(dǎo)紐約的資源進(jìn)入，實(shí)行了康州最低稅率政策。于是，大批的基金公司開始涌入該鎮(zhèn)，在僅有6萬人的小鎮(zhèn)上居然集聚了400家對(duì)沖基金（hedge fund）公司。康州和長島是富人聚集區(qū)，格林尼治鎮(zhèn)的400家對(duì)沖基金公司吸引了大批富人的資產(chǎn)，后來因該鎮(zhèn)對(duì)沖基金名聲越來越大，許多歐洲甚至以色列的富人都將資產(chǎn)投入此地，區(qū)區(qū)6萬人的彈丸小鎮(zhèn)居然管理著2000億美元的資產(chǎn)，占全世界對(duì)沖基金總量的50%，被稱為“全球?qū)_基金之都”。每天在這里操作的資金的流向甚至可以影響國際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的走向。而該鎮(zhèn)政府從每天的交易中獲得的利益可想而知；另外大批基金公司的進(jìn)入也使當(dāng)?shù)氐姆康禺a(chǎn)收益頗豐，服務(wù)業(yè)得到迅速提升。
格林尼治鎮(zhèn)的一個(gè)特點(diǎn)是，除了該鎮(zhèn)具有與紐約相比毫不遜色的漂亮商務(wù)樓和各種辦公條件，小小的市鎮(zhèn)居然世界各種奢侈品一應(yīng)俱全，走在格林尼治鎮(zhèn)的大街上，國際一流的高檔商店讓你目不暇接。年輕的基金經(jīng)理們的最低年薪是60萬美元，不少基金經(jīng)理在繁忙之余都有上乘的藝術(shù)追求，這為各種時(shí)髦品收藏和藝術(shù)品收藏提供了十分可貴的市場(chǎng)。此外，鎮(zhèn)上各種藝術(shù)展示常年不斷，世界級(jí)藝術(shù)大家樂于光顧，給這個(gè)小鎮(zhèn)提升了不少品位。
除了格林尼治鎮(zhèn)的對(duì)沖基金集聚，康州的其他城市在吸引來自紐約的資源方面也各顯神通。位于格林尼治鎮(zhèn)東8公里的斯坦福市（注：該市英文名Stamford, 同加州的斯坦福Stanford University一個(gè)字母之差）是康州吸引紐約資源的另一個(gè)成功典范。大批的金融公司和基金公司在斯坦福市落戶，其中歐洲最大股份制銀行，大名鼎鼎的瑞士聯(lián)合銀行（UBS）美國總部就位于該市。而康州首府哈特福德市（Hartford）經(jīng)過歷年打造，成為了全美保險(xiǎn)業(yè)中心。該市雖然僅有30萬人口，但是全美最大保險(xiǎn)公司中有120家的總部位于此地和周邊地區(qū)，全美保險(xiǎn)業(yè)巨頭的總部幾乎都集聚該市周圍，成為名副其實(shí)的保險(xiǎn)業(yè)之都。而世界級(jí)的大公司如通用電氣（G.E.），施樂公司（Xerox），哈特福德財(cái)產(chǎn)（Hartford Financial Services），優(yōu)尼羅（Uniroyal），聯(lián)合技術(shù)（United Technologies），天諾克公司（TENNECO）等公司總部均設(shè)在康涅狄格州。
通過對(duì)紐約市及周邊地區(qū)金融業(yè)態(tài)的分布的考察，筆者有以下幾點(diǎn)啟示。
一，世界級(jí)金融中心城市的金融業(yè)和服務(wù)業(yè)在集聚到一定程度時(shí)，由于成本，交通，環(huán)境，物流等因素的影響，向周邊城市和地區(qū)溢出是一個(gè)客觀規(guī)律。 眼下，互聯(lián)網(wǎng)的作用使得大城市和中小城市幾無區(qū)別，使得這種溢出步伐會(huì)越來越快。周邊城市可以預(yù)先規(guī)劃，預(yù)先謀算，以做好準(zhǔn)備，充分接納巨量級(jí)中心城市的溢出和輻射。
二，2012年，國家發(fā)展和改革委員會(huì)公布了《“十二五”時(shí)期上海國際金融中心建設(shè)規(guī)劃》。最近，上海自貿(mào)區(qū)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)正在緊鑼密鼓地推進(jìn)。隨著人民幣國際化的漸行漸近，上海國際金融中心的建設(shè)和形成將會(huì)加快。上海將成為人民幣的國際清算中心，定價(jià)中心，交易中心。據(jù)估算，到2015年，上海的金融市場(chǎng)交易額(不含外匯交易) 將達(dá)到1000萬億元人民幣左右，主要金融市場(chǎng)規(guī)模保持或進(jìn)入世界同類市場(chǎng)前列。管理資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)到30萬億元人民幣左右。
三，上海金融市場(chǎng)的巨量集聚勢(shì)必會(huì)形成溢出效應(yīng)。如上述新州和康州一樣，蘇州是接受上海金融業(yè)溢出的最先城市。蘇州應(yīng)有氣魄和謀略，做好三年規(guī)劃，五年規(guī)劃，十年規(guī)劃，二十年規(guī)劃，五十年規(guī)劃。蘇州可以采取同上海錯(cuò)位發(fā)展的策略，主要吸引國內(nèi)外中小型的投資公司，資金管理公司，私募基金公司，對(duì)沖基金公司，擔(dān)保公司，風(fēng)險(xiǎn)投資公司，財(cái)務(wù)管理公司等，成為長三角游資閑錢的集聚地。
四，在制定引導(dǎo)接受溢出政策時(shí)，要有新思維，新招數(shù)。除了在基礎(chǔ)設(shè)施，稅收，房?jī)r(jià)，環(huán)境，服務(wù)等傳統(tǒng)的引導(dǎo)手法外，要著重加強(qiáng)金融法制建設(shè)。可以嘗試設(shè)立金融法庭，金融監(jiān)察處，金融警局，打造全國最安全金融環(huán)境。如果蘇州能成為全國金融最安全城市，天量資金不愁不會(huì)到訪蘇州。因?yàn)橘Y金管理交易的首位條件是安全和可靠。蘇州要做長三角的瑞士。而一旦蘇州自貿(mào)區(qū)和園區(qū)金融創(chuàng)新區(qū)獲得批準(zhǔn)，將有力推動(dòng)資金向蘇州流動(dòng)。
五，眼下浙江財(cái)閥業(yè)已形成規(guī)模，溫州資金橫沖直闖，但溫州和寧波等地的大佬們既缺乏規(guī)范的金融操作規(guī)矩，又缺乏國際的金融視野。蘇州歷來中規(guī)中矩，恪守信用，近年經(jīng)濟(jì)國際化順順暢暢，國際意識(shí)厚實(shí)。能否強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，讓寧波和溫州商人的資金在蘇州交易，管理，讓蘇州成為浙江財(cái)閥的資金管理“天堂”。
六，美國新澤西州和康涅狄格州打造金融業(yè)天堂的條件離不開當(dāng)?shù)貜?qiáng)勢(shì)的金融學(xué)研究和商學(xué)研究。著名的普林斯頓大學(xué)位于新澤西州，而耶魯大學(xué)就在格林尼治鎮(zhèn)斯坦福市及哈特福德市附近。這兩所大學(xué)的商學(xué)院世界一流，其雄厚的研究實(shí)力為金融業(yè)落戶該地區(qū)提供了強(qiáng)大的人才保證和學(xué)術(shù)保證。蘇州應(yīng)借鑒此道，加強(qiáng)金融研究，加強(qiáng)蘇大商學(xué)院建設(shè)，推進(jìn)獨(dú)墅湖創(chuàng)新區(qū)的人民大學(xué)國際學(xué)院等的建設(shè)，積極引進(jìn)國際一流商學(xué)院，為我市的金融業(yè)發(fā)展?fàn)I造強(qiáng)大的學(xué)術(shù)環(huán)境和提供堅(jiān)實(shí)的人才平臺(tái)。
電影華爾街里在華爾街上工作的白領(lǐng)
商務(wù)樓林立的曼哈頓中城 |
